تركز تحديات التمويل عادة على حدود المخاطر بقدر تركيزها على الهدف. يشرح هذا الدليل قواعد الخسارة اليومية والسحب الأقصى والمخاطرة لكل صفقة بلغة بسيطة.
تحدد أغلب برامج التمويل هدفا للربح، وحدا للخسارة اليومية، وحدا للخسارة الكلية، وأحيانا حد أدنى للأيام أو قواعد اتساق. هذه الحدود تحدد مساحة الخطأ قبل خرق القواعد.
الخطة المناسبة للمبتدئ تبدأ من الجانب السلبي. إذا كانت مخاطرتك لكل صفقة عالية مقارنة بحد الخسارة اليومي، فقد تنهي خسائر قليلة يوم التداول أو التحدي.
الخسارة اليومية تحدد غالبا الحد الأقصى للخسارة في يوم واحد. أما السحب الأقصى فيحدد الخسارة الكلية من رصيد البداية أو أعلى رصيد أو الإيكويتي حسب قواعد الشركة.
لأن التعريفات تختلف، اقرأ قواعد الشركة مباشرة. يساعدك المخطط على تقدير الهوامش، لكنه لا يغني عن صفحة القواعد الرسمية.
الخطة المحافظة تحدد حجم الحساب، ونسبة المخاطرة لكل صفقة، وأقصى عدد صفقات يوميا، وقاعدة التوقف بعد الخسائر. كما تحدد متى تتوقف حتى لو بقيت مساحة في الحساب.
استخدم مخطط التمويل للحدود، وحاسبة المخاطر لحجم الصفقة، ودفتر التداول لمعرفة هل تأتي الأخطاء من القواعد أو التوقيت أو النفسية.
إذا كان الحد اليومي 5% والمخاطرة 2% لكل صفقة، فالمساحة قليلة جدا أمام سلسلة خسائر طبيعية.
قد يحدث خرق للحد الكلي حتى دون خسارة واحدة كبيرة، لأن الخسائر الصغيرة المتكررة مهمة.
المخاطرة الأقل تعطي مساحة أكبر لاتخاذ القرار، لكنها تحتاج صبرا مع الهدف.
قاعدة ثابتة للتوقف بعد عدد خسائر معين تساعد على تجنب التداول الانتقامي.
بعض القواعد تعتمد على الإيكويتي وليس الرصيد المغلق فقط، لذلك تؤثر الخسائر العائمة على الهامش.
سجّل نوع الخطأ لمعرفة هل الخسائر من ظروف السوق أم من خرق القواعد.
هو أقصى خسارة مسموحة خلال يوم تداول واحد. طريقة الحساب الدقيقة تعتمد على قواعد الشركة الرسمية.
هو أقصى خسارة كلية مسموحة من نقطة مرجعية مثل رصيد البداية أو أعلى رصيد أو الإيكويتي.
يعتمد ذلك على حجم الحساب وحدود الخسارة والاستراتيجية والخبرة. يقلل كثير من المتداولين المخاطرة حتى لا تستهلك خسارة أو خسارتان الحد اليومي.
لا. يساعد المخطط على تقدير الحدود حسب مدخلاتك، لكنه لا يتحكم في التنفيذ أو حركة السوق أو قواعد الشركة.
تنبيه تعليمي: هذا الدليل يساعد على تخطيط المخاطر فقط، وليس نصيحة مالية ولا يضمن اجتياز أي تحدي. اقرأ القواعد الرسمية دائما وأدر المخاطر بعناية.